Coronavirus:  El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos anuncia un plan de apoyo económico de 100.000 millones de dírham para contener las repercusiones de COVID-19


Abu Dhabi, 14 MAR 2020 (WAM) El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE, por sus siglas en ingles) ha iniciado un plan de apoyo económico integral y específico de 100 000 millones de dírham para los clientes minoristas y corporativos afectados por los impactos del COVID-19. Estas medidas entrarán en vigor con efecto inmediato, según una declaración emitida el sábado.

"Dado que la Organización Mundial de la Salud ha declarado al virus Covid-19 como una pandemia mundial, el Banco Central de los EAU ha adoptado varias medidas en un esfuerzo por apoyar la economía y proteger a los consumidores", dice la declaración.

El Plan de Apoyo Económico Específico consiste en 50 000 millones de dírham de los fondos del CBUAE mediante préstamos garantizados a coste cero a todos los bancos que operan en los EAU y en 50 000 millones de fondos liberados de las reservas de capital de los bancos.

"El sistema bancario de los EAU está adecuadamente capitalizado y los bancos mantienen importantes reservas de capital voluntarias, además de los requisitos prudenciales mínimos. La reducción de esas reservas voluntarias no se tiene en cuenta a los efectos del cálculo del tamaño global del plan de apoyo económico específico", añadió la declaración.

Se espera que los bancos mantengan normas de préstamo sólidas y se les exige que traten a todos sus clientes de manera justa. La finalidad del plan selectivo es facilitar la concesión de una exención temporal de los pagos principales y los intereses de los préstamos pendientes a todas las empresas del sector privado y los clientes minoristas afectados en los EAU. Los bancos participantes deben utilizar los fondos para conceder un alivio temporal a los clientes corporativos del sector privado y a los clientes minoristas por un período de hasta 6 meses. Muchos clientes minoristas y corporativos se han visto expuestos al riesgo de un déficit temporal de sus flujos de efectivo debido al brote de la pandemia Covid-19, y el plan está abordando la situación actual proporcionando tanto un alivio a los clientes como una financiación de coste cero a los bancos.

Se permitirá a todos los bancos aprovechar un máximo del 60% de la reserva de conservación de capital y, además, los bancos designados como de importancia sistémica por el CBUAE podrán utilizar el 100% de su reserva de capital adicional para la importancia sistémica.

Asimismo, el CBUAE está reduciendo la cantidad de capital que los bancos tienen que mantener para sus préstamos a las PYMES entre un 15 y un 25 %. Este cambio, que en general se ajusta a las normas mínimas establecidas por el Comité de Basilea, facilitará un mayor acceso de las PYMES a la financiación.

Para facilitar su postura macroprudencial, el CBUAE aumentará en 5 puntos porcentuales la relación préstamo-valor, LTV, aplicable a los préstamos hipotecarios para quienes compran una vivienda por primera vez. Esto contribuirá a que la vivienda sea asequible sin aumentar indebidamente los riesgos inherentes. Los compradores por primera vez se beneficiarán al tener que poner menos capital propio cuando hagan la primera compra de bienes raíces.

El CBUAE también revisará el límite existente que establece la máxima exposición que los bancos pueden tener al sector inmobiliario. Cuando la exposición alcance el 20% de la cartera de préstamos de los bancos (medida por los activos ponderados en función del riesgo), se permitirá a los bancos aumentarla hasta el 30%, pero se les exigirá que posean más capital.

Además, el Banco Central de EAU adoptará nuevas reglamentaciones con el objetivo de reducir las comisiones en que incurren los comerciantes cuando sus clientes pagan con tarjetas de débito o de crédito, igualmente, emitirá nuevas reglamentaciones que limitarán las comisiones que los bancos cobran a sus clientes PYMES y estipularán que los bancos no pueden exigir un saldo mínimo de cuenta superior a 10.000 dinares australianos.

Además, el CBUAE ordenará a todos los bancos que abran cuentas a los clientes de las PYMES en un plazo máximo de dos días, siempre que se disponga de documentación aceptable y que el riesgo sea aceptable en vista de las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

El CBUAE emitirá directrices sobre las garantías, en las que se pedirá a los bancos que siempre soliciten garantías adicionales dentro de un plazo razonable, antes de liquidar las existencias prometidas en una situación de caída del mercado. Esto reduciría la excesiva volatilidad del mercado y proporcionaría a los inversores una mayor flexibilidad para actuar en su mejor interés.

Con efecto a partir del 15 de marzo de 2020 y por un período de 6 meses, el CBUAE ha renunciado a todas las tasas que cobra por los servicios de pago que presta a los bancos que operan en los Emiratos Árabes Unidos a través de sus sistemas de pago y liquidación.

"El CBUAE seguirá vigilando la situación y está dispuesto a adoptar nuevas medidas, si es necesario", concluye la declaración.

Traducido por: A. Abdelazeem http://wam.ae/en/details/1395302830686

WAM/Spanish