viernes 24 septiembre 2021 - 7:03:35 por la tarde

El Banco Central de EAU publica nuevas orientaciones para las instituciones financieras autorizadas sobre la supervisión de las transacciones y el control de las sanciones


ABU DHABI, 13 SEP 2021 (WAM) -- El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE) ha publicado una nueva guía sobre la supervisión de las transacciones y el control de las sanciones para sus instituciones financieras Licenciadas (LFI).

La orientación tiene como objetivo promover la comprensión y la aplicación efectiva por parte de las LFI de sus obligaciones legales contra el lavado de dinero y la lucha contra la financiación del terrorismo (AML/CFT).

Las directrices entraron en vigor el 13 de septiembre y exigen que las instituciones financieras demuestren el cumplimiento de los requisitos de la CBUAE en el plazo de un mes a partir de dicha fecha.

Las IFL están obligadas a desarrollar políticas, controles y procedimientos internos acordes con la naturaleza y el tamaño de su negocio, aprobados por su alta dirección, que les permitan gestionar los riesgos identificados de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Las LFI también deben establecer indicadores para identificar transacciones y actividades sospechosas con el fin de presentar informes sobre transacciones y actividades sospechosas u otros tipos de informes a la Unidad de Inteligencia Financiera de los EAU.

Además, las LFI están obligadas a verificar periódicamente sus bases de datos y sus transacciones con los nombres que figuran en las listas publicadas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y sus comités pertinentes (lista consolidada de la ONU) o por el Gabinete de los EAU (lista local de terroristas de los EAU) antes de realizar cualquier transacción o entablar una relación comercial con cualquier cliente, ya sea persona física o jurídica.

Tal y como se estipula en las directrices, las IFL deberán establecer y mantener programas eficaces de control de las transacciones y de detección de sanciones que consistan en un marco bien calibrado basado en el riesgo, en la formación y concienciación de sus empleados y en la supervisión activa por parte de su consejo de administración. Además, las IFL deberán garantizar la mejora continua de sus sistemas de seguimiento de las transacciones y de selección de las sanciones en función de sus riesgos. Los sistemas, incluidos los modelos de supervisión y selección utilizados, deberán someterse a pruebas, validaciones y auditorías independientes.

El Gobernador del CBUAE, Khaled Mohamed Balama, dijo: "A medida que continuamos mejorando la eficacia de las medidas ALD/CFT para proteger el sistema financiero de los EAU, esperamos que las instituciones financieras autorizadas cumplan también con sus obligaciones. Esta guía sirve como punto de referencia clave para que las instituciones financieras autorizadas garanticen su cumplimiento de los requisitos ALD/CFT".

Para ver las Orientaciones, pueda visitar el siguiente enlace: https://www.centralbank.ae/en/cbuae-amlcft.

Traducido por: A. Abdelazeem http://wam.ae/en/details/1395302969461

WAM/Spanish