lunes 08 agosto 2022 - 5:33:33 por la tarde

CBUAE emite orientación para instituciones financieras autorizadas sobre riesgos relacionados con personas políticamente expuestas


ABU DHABI, 2 de agosto de 2022 (WAM) El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE) ha emitido una nueva guía sobre la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para sus instituciones financieras autorizadas (LFI) sobre los riesgos relacionados con las Personas Políticamente Expuestas (PEPs).

La guía ayudará a las IFL a comprender los riesgos y la implementación efectiva de sus obligaciones legales ALD/CFT y tiene en cuenta los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

La guía requiere que las instituciones financieras autorizadas demuestren el cumplimiento de sus requisitos dentro de un mes. Los clientes que son PEP y las transacciones que involucran a PEP pueden exponer a las IFL a un mayor riesgo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras finanzas ilícitas. Las Instituciones Financieras Autorizadas deben llevar a cabo medidas de debida diligencia obligatorias específicas sobre las PEP y sus familiares directos o asociados cercanos, además de la debida diligencia del cliente estándar requerida para todos los clientes.

Como se estipula en la guía, las IFL que brindan servicios a las PEP deben desarrollar políticas basadas en el riesgo para garantizar que identifiquen adecuadamente a las PEP o clientes relacionados antes del comienzo de la relación comercial y la calificación de riesgo y la aplicación de medidas de diligencia debida del cliente acordes.

Asimismo, deberán realizar un seguimiento permanente de las relaciones comerciales. Además, las IFL deben mantener sistemas de monitoreo de transacciones equipados para identificar patrones de actividad inusual o sospechosa e informar cualquier comportamiento relacionado con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo o un delito penal a la Unidad de Inteligencia Financiera de los EAU utilizando el portal "goAML".

Estas medidas preventivas deben integrarse en el programa de cumplimiento ALD/CFT de una IFL y respaldarse con una gobernanza y capacitación adecuadas.

Khaled Mohamed Balama, gobernador de CBUAE, dijo: "Estamos ansiosos por garantizar que todas las IFL comprendan de manera integral su función y responsabilidades para mitigar los riesgos ALD/CFT relevantes y proteger el sistema financiero de los EAU de actividades ilícitas. Esta guía proporciona a las IFL requisitos adicionales. y las medidas que deben cumplir antes y después de iniciar relaciones comerciales con personas políticamente expuestas para cumplir con las normas contra el lavado de dinero".

Agregó: "Continuaremos nuestros esfuerzos para emitir lineamientos regulatorios similares, para mejorar la eficiencia y solidez de nuestro sistema financiero en línea con los estándares internacionales relacionados con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo".

traducido por / samar mohamed reda http://wam.ae/en/details/1395303071333

WAM/Spanish