سه شنبه 28 سپتامبر 2021 - 5:18:32 بعد از ظهر

بانک مرکزی امارات متحده عربی دستورالعمل جدیدی برای موسسات مالی مجاز در زمینه نظارت بر معاملات و غربالگری تحریم ها صادر می کند


ابوظبی ، 13 سپتامبر 2021 (وام) - بانک مرکزی امارات متحده عربی دستورالعمل جدیدی درباره نظارت بر معاملات و غربالگری تحریم ها برای موسسات مالی دارای مجوز (LFI) صادر کرد.

هدف این راهنما ترویج درک و اجرای مؤثر موسسات مالی دارای مجوز ها از تعهدات قانونی مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم (AML/CFT) است.

این دستورالعمل از 13 سپتامبر به اجرا گذاشته شده است و از موسسات مالی دارای مجوز ها خواسته می شود که الزامات بانک مرکزی امارات متحده عربی را ظرف یک ماه از تاریخ مذکور نشان دهند.

LFI ها موظفند سیاستهای داخلی ، کنترلها و روشهای متناسب با ماهیت و اندازه کسب و کار خود را که توسط مدیران ارشد آنها تأیید شده است تدوین کنند تا بتوانند پولشویی و تامین مالی خطرات تروریسم را شناسایی کنند. موسسات مالی دارای مجوز ها همچنین باید شاخص هایی را برای شناسایی معاملات و فعالیت های مشکوک ارائه دهند تا گزارش معاملات و فعالیت های مشکوک یا سایر انواع گزارشات به واحد اطلاعات مالی امارات ارسال شود.

علاوه بر این ، موسسات مالی دارای مجوز موظفند قبل از انجام هرگونه معامله یا ورود ، پایگاه داده ها و معاملات خود را به طور مرتب بر اساس نام های فهرست شورای امنیت سازمان ملل متحد و کمیته های مربوطه (لیست تلفیقی سازمان ملل متحد) یا کابینه امارات (فهرست تروریست های محلی امارات) بررسی کنند. با هر مشتری اعم از شخصی یا شرکتی ارتباط تجاری برقرار کنید.

همانطور که در دستورالعمل مقرر شده است ، موسسات مالی دارای مجوز باید برنامه های مؤثر نظارت و معاینه معاملات را که شامل یک چارچوب دقیق و مبتنی بر ریسک ، آموزش و آگاهی کارکنان خود و نظارت فعال توسط هیئت مدیره آنها است ، ایجاد و حفظ کنند. علاوه بر این ، موسسات مالی دارای مجوز باید از افزایش مداوم سیستم های نظارت بر معاملات و غربالگری تحریم ها بر اساس خطرات خود اطمینان حاصل کنند. سیستمها ، از جمله مدلهای مربوط به نظارت و غربالگری مورد استفاده ، باید تحت آزمایش ، اعتبار سنجی و حسابرسی مستقل قرار گیرند.

خالد محمد بلاما ، فرماندار بانک مرکزی امارات متحده عربی ، گفت: "همچنان که ما به افزایش اثربخشی اقدامات AML/CFT برای حفاظت از سیستم مالی امارات متحده عربی ادامه می دهیم ، انتظار داریم موسسات مالی مجاز نیز وظایف خود را انجام دهند. این راهنمایی به عنوان یک نکته کلیدی عمل می کند. مرجع موسسات مالی مجاز برای اطمینان از مطابقت آنها با الزامات AML/CFT. "

برای مشاهده راهنما ، لطفاً روی پیوند زیر کلیک کنید: https://www.centralbank.ae/fa/cbuae-amlcft.

حسین علی-وام http://wam.ae/en/details/1395302969461

WAM/Persian