دوشنبه 15 آگوست 2022 - 10:26:18 صبح

بانک مرکزی امارات متحده عربی رهنمودهایی را برای مؤسسات مالی دارای مجوز در مورد خطرات مربوط به افراد در معرض سیاسی صادر می کند


ابوظبی_ 2 آوت 2022 ( وام )_ - بانک مرکزی امارات متحده عربی دستورالعمل جدیدی در مورد مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم برای موسسات مالی دارای مجوز خود در مورد خطرات مربوط به افراد در معرض سیاسی صادر کرده است.

این راهنما به درک ریسک‌ها و اجرای مؤثر تعهدات قانونی مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم به موسسات مالی دارای مجوز کمک می‌کند و استانداردهای گروه ویژه اقدام مالی را در نظر می‌گیرد.

این دستورالعمل، مؤسسات مالی دارای مجوز را ملزم می کند که طی یک ماه مطابقت با الزامات آن را نشان دهند. مشتریانی که معرض سیاسی هستند و تراکنش های مربوط به معرض سیاسی ها ممکن است موسسات مالی دارای مجوز ها را در معرض خطر شدید پول شویی، تامین مالی تروریسم و ​​سایر منابع مالی غیرقانونی قرار دهند. مؤسسات مالی دارای مجوز باید اقدامات اجباری اجباری خاصی را در مورد معرض سیاسی ها و اعضای مستقیم خانواده یا وابستگان نزدیک آنها علاوه بر بررسی استاندارد مشتری مورد نیاز برای همه مشتریان انجام دهند.

همانطور که در راهنما تصریح شده است، موسسات مالی دارای مجوز که به معرض سیاسی ها خدمات ارائه می کنند باید سیاست های مبتنی بر ریسک را برای اطمینان از شناسایی مناسب معرض سیاسی ها یا مشتریان مرتبط قبل از شروع رابطه تجاری و رتبه بندی ریسک و اعمال اقدامات بررسی دقیق مشتری متناسب ایجاد کنند.

آنها همچنین باید نظارت مستمر بر روابط تجاری انجام دهند. علاوه بر این، موسسات مالی دارای مجوز باید سیستم‌های نظارت بر معاملات مجهز به شناسایی الگوهای فعالیت غیرمعمول یا مشکوک را نگهداری کنند و هرگونه رفتار مرتبط با پولشویی، تامین مالی تروریسم یا یک جرم جنایی را با استفاده از پورتال "goAML" به واحد اطلاعات مالی امارات گزارش دهند.

این اقدامات پیشگیرانه باید در برنامه انطباق مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم ادغام شود و با نظارت و آموزش مناسب حمایت شود.

خالد محمد بالاما، فرماندار بانک مرکزی امارات متحده عربی، گفت: "ما مشتاقیم اطمینان حاصل کنیم که همه موسسات مالی دارای مجوز به طور جامع نقش و مسئولیت های خود را در کاهش خطرات مربوط به مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم و محافظت از سیستم مالی امارات متحده عربی در برابر فعالیت های غیرقانونی درک می کنند. این راهنمایی الزامات بیشتری را برای موسسات مالی دارای مجوز فراهم می کند. و اقداماتی که آنها باید قبل و بعد از شروع روابط تجاری با افراد در معرض سیاسی انجام دهند تا از مبارزه با پولشویی پیروی کنند."

وام/ نعمه سمیر.

http://wam.ae/en/details/1395303071333

WAM/Persian