יום שלישי 28 ספטמבר 2021 - 4:48:12 אחר הצהריים

CBUAE מנפיקה הנחיות חדשות למוסדות פיננסיים מורשים בנושא ניטור עסקאות ומיון סנקציות


אבו דאבי, 13 בספטמבר, 2021 (WAM) - הבנק המרכזי של איחוד האמירויות (CBUAE) פרסם הנחיה חדשה בנושא ניטור עסקאות ומיון סנקציות למוסדות הפיננסיים המורשים שלה (LFI).

מטרת ההנחיה היא לקדם את ההבנה והיישום האפקטיבי של LFI של חובות הלבנת הון החוקיות והמאבק במימון טרור (AML/CFT).

ההנחיות נכנסו לתוקף ב -13 בספטמבר ומחייבות LFIs להוכיח עמידה בדרישות CBUAE תוך חודש ממועד זה.

חברות LFI מחויבות לפתח מדיניות, בקרות ונהלים פנימיים התואמים את אופי העסק ואת גודל העסק שלהם המאושרים על ידי ההנהלה הבכירה שלהם, על מנת לאפשר להם לנהל את הלבנת ההון והמימון שסיכנו טרור. LFI חייבים גם להציב אינדיקטורים לזיהוי עסקאות ופעילויות חשודות על מנת להגיש דוחות עסקאות ופעילות חשודות או סוגי דוחות אחרים ליחידת המודיעין הפיננסי של איחוד האמירויות.

בנוסף, LFI מחויבים למסוך באופן קבוע את מאגרי המידע והעסקאות שלהם נגד שמות ברשימות שהוציאו מועצת הביטחון של האו"ם והוועדות הרלוונטיות שלה (הרשימה המאוחדת של האו"ם) או על ידי הקבינט של איחוד האמירויות (רשימת הטרור המקומי של איחוד האמירויות הערביות) לפני ביצוע עסקה כלשהי או כניסה לכניסה. לקשר עסקי עם כל לקוח, בין אם הוא אינדיבידואלי או ארגוני.

כפי שנקבע בהנחיה, LFIs צריכים להקים ולשמור על תוכניות ניטור עסקאות והקרנת סנקציות יעילות המורכבות ממסגרת מבוססת סיכונים מכוילת היטב, הדרכה ומודעות לעובדיהם ופיקוח פעיל על ידי הדירקטוריון. בנוסף, LFIs צריכים להבטיח את השיפור המתמשך של מערכות ניטור העסקאות והקרנת סנקציות על סמך הסיכונים שלהם. המערכות, כולל מודלי הניטור והמיון הנוגעים לשימוש, צריכות להיות כפופות לבדיקה עצמאית, אימות וביקורת.

חאלד מוחמד בלמה, מושל CBUAE, אמר כי "ככל שאנו ממשיכים לשפר את האפקטיביות של אמצעי AML/CFT לשמירה על המערכת הפיננסית של איחוד האמירויות, אנו מצפים ממוסדות פיננסיים מורשים למלא את חובותיהם. הנחיה זו משמשת נקודת מפתח. התייחסות למוסדות פיננסיים מורשים כדי להבטיח את עמידתם בדרישות AML/CFT ".

לצפייה בהנחיה אנא לחץ על הקישור הבא: https://www.centralbank.ae/en/cbuae-amlcft.

Raghda Rashad http://wam.ae/en/details/1395302969461 WAM/ Hebrew

WAM/Hebrew