יום שני 08 אוגוסט 2022 - 4:27:37 אחר הצהריים

CBUAE מנפיקה הנחיות למוסדות פיננסיים מורשים לגבי סיכונים הקשורים לאנשים חשופים פוליטית


אבו דאבי, 2 באוגוסט, 2022 (WAM) -- הבנק המרכזי של איחוד האמירויות (CBUAE) פרסם הנחיות חדשות בנושא איסור הלבנת הון ומאבק במימון טרור (AML/CFT) עבור המוסדות הפיננסיים המורשים שלו (LFIs) בתאריך הסיכונים הקשורים לאנשים חשופים פוליטית (PEPs).

ההנחיות יסייעו להבנת הסיכונים וליישום יעיל של התחייבויות ה-AML/CFT הסטטוטוריות שלהם, ולוקחת בחשבון תקנים של Financial Action Task Force (FATF).

ההנחיות מחייבות מוסדות פיננסיים מורשים להוכיח עמידה בדרישותיו תוך חודש אחד. לקוחות שהם PEP ועסקאות הכוללות PEPs עלולים לחשוף LFIs לסיכון מוגבר של הלבנת הון, מימון טרור ומימון בלתי חוקי אחר. מוסדות פיננסיים מורשים חייבים לבצע צעדי בדיקת נאותות מחייבים ספציפיים על PEPs ובני משפחתם הישירים או מקורבים, בנוסף לבדיקת נאותות הלקוחות הסטנדרטית הנדרשת עבור כל הלקוחות.

כפי שנקבע בהנחיות, LFIs המספקים שירותים ל-PEP חייבים לפתח מדיניות מבוססת סיכונים כדי להבטיח שהם מזהים כראוי PEPs או לקוחות קשורים לפני תחילת הקשר העסקי ודירוג הסיכון ויישום אמצעי בדיקת נאותות מתאימים ללקוחות.

כמו כן, עליהם לנהל מעקב שוטף אחר הקשרים העסקיים. בנוסף, LFIs צריכים לשמור על מערכות ניטור עסקאות המצוידות לזהות דפוסים של פעילות חריגה או חשודה ולדווח על כל התנהגות הקשורה להלבנת הון, מימון טרור או עבירה פלילית ליחידת המודיעין הפיננסי של איחוד האמירויות הערביות באמצעות פורטל "goAML".

יש לשלב אמצעי מניעה אלה בתוכנית התאימות ל-AML/CFT של LFI ולתמוך בממשל והדרכה מתאימים.

חאלד מוחמד בלאמה, מושל CBUAE, אמר: "אנו להוטים להבטיח שכל ה-LFIs יבינו באופן מקיף את תפקידם ואחריותם בהפחתת סיכוני AML/CFT רלוונטיים והגנה על המערכת הפיננסית של איחוד האמירויות הערביות מפני פעילויות בלתי חוקיות. הנחיה זו מספקת ל-LFIs דרישות נוספות ואמצעים שעליהם למלא לפני ואחרי ייזום קשרים עסקיים עם אנשים חשופים פוליטית כדי לשמור על ציות לאיסור הלבנת הון".

הוא הוסיף, "נמשיך במאמצינו להוציא הנחיות רגולטוריות דומות, כדי לשפר את היעילות והחוסן של המערכת הפיננסית שלנו בהתאם לסטנדרטים הבינלאומיים הקשורים לאיסור הלבנת הון ומימון טרור".

Raghda Rashad

http://wam.ae/en/details/1395303071333

WAM/ Hebrew

WAM/Hebrew