मंगलवार 28 सितम्बर 2021 - 6:16:42 पीएम

सीबीयूएई ने लेन-देन की निगरानी और प्रतिबंधों की जांच पर लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों के लिए नया मार्गदर्शन जारी किया


अबू धाबी, 13 सितंबर, 2021 (डब्ल्यूएएम) -- यूएई के सेंट्रल बैंक (सीबीयूएई) ने अपने लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों (एलएफआई) के लिए लेनदेन की निगरानी और प्रतिबंधों की जांच पर एक नया मार्गदर्शन जारी किया है। मार्गदर्शन का उद्देश्य एलएफआई द्वारा उनके वैधानिक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण (एएमएल/सीएफटी) दायित्वों का मुकाबला करने की समझ और प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देना है। मार्गदर्शन 13 सितंबर से प्रभावी हो गया है और एलएफआई को उक्त तिथि से एक महीने के भीतर सीबीयूएई की आवश्यकताओं के अनुपालन का प्रदर्शन करने की आवश्यकता है। एलएफआई आंतरिक नीतियों, नियंत्रणों और प्रक्रियाओं को विकसित करने के लिए बाध्य हैं, जो उनके व्यवसाय की प्रकृति और आकार के अनुरूप हैं। यह उनके वरिष्ठ प्रबंधन द्वारा अनुमोदित हैं, ताकि वे अपने पहचाने गए मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के जोखिमों के वित्तपोषण का प्रबंधन कर सकें। यूएई की वित्तीय खुफिया इकाई को संदिग्ध लेनदेन और गतिविधि रिपोर्ट या अन्य रिपोर्ट प्रकार दर्ज करने के लिए एलएफआई को संदिग्ध लेनदेन और गतिविधियों की पहचान करने के लिए संकेतक भी लगाने चाहिए। मार्गदर्शन में निर्धारित किया गया है कि एलएफआई को प्रभावी लेनदेन निगरानी और मंजूरी स्क्रीनिंग कार्यक्रमों की स्थापना और रखरखाव करना चाहिए, जिसमें एक अच्छी तरह से कैलिब्रेटेड जोखिम-आधारित ढांचा प्रशिक्षण और उनके कर्मचारियों की जागरूकता और उनके बोर्ड द्वारा सक्रिय निरीक्षण शामिल है। इसके अलावा, एलएफआई को अपने जोखिमों के आधार पर अपने लेन-देन की निगरानी और प्रतिबंधों की जांच प्रणाली में निरंतर वृद्धि सुनिश्चित करनी चाहिए। उपयोग किए गए संबंधित निगरानी और स्क्रीनिंग मॉडल सहित सिस्टम स्वतंत्र परीक्षण, सत्यापन और ऑडिटिंग के अधीन होना चाहिए। सीबीयूएई के गवर्नर खालिद मोहम्मद बलामा ने कहा, "हम यूएई वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा के लिए एएमएल/सीएफटी उपायों की प्रभावशीलता को बढ़ाना जारी रखते हैं, हम उम्मीद करते हैं कि लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थान भी अपने कर्तव्यों को पूरा करेंगे। यह मार्गदर्शन लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों के लिए एएमएल/सीएफटी आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए एक महत्वपूर्ण संदर्भ के रूप में कार्य करता है।"

मार्गदर्शन देखने के लिए कृपया निम्नलिखित लिंक https://www.centralbank.ae/en/cbuae-amlcft पर क्लिक करें। अनुवादः एस कुमार.

http://wam.ae/en/details/1395302969461

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