सोमवार 15 अगस्त 2022 - 11:20:41 एएम

CBUAE ने राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों से संबंधित जोखिमों पर लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों के लिए गाइडेंस जारी किया


अबू धाबी, 2 अगस्त, 2022 (डब्ल्यूएएम) -- यूएई के सेंट्रल बैंक (CBUAE) ने राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) से संबंधित जोखिमों पर अपने लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों (एलएफआई) के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (AML/CFT) पर नया मार्गदर्शन जारी किया है। गाइडेंस एलएफआई को जोखिमों की समझ और उनके वैधानिक AML/CFT दायित्वों के प्रभावी कार्यान्वयन में सहायता करेगा और फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) मानकों को ध्यान में रखेगा। गाइडेंस के लिए लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों को एक महीने के भीतर अपनी आवश्यकताओं के अनुपालन का प्रदर्शन करने की आवश्यकता है। लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों को सभी ग्राहकों के लिए आवश्यक मानक ग्राहक उचित परिश्रम के अलावा पीईपी और उनके प्रत्यक्ष परिवार के सदस्यों या करीबी सहयोगियों पर विशिष्ट अनिवार्य ड्यू डिलिजेंस उपाय करने चाहिए। मार्गदर्शन में निर्धारित किया गया है कि पीईपी को सेवाएं प्रदान करने वाले एलएफआई को जोखिम-आधारित नीतियां विकसित करनी चाहिए ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे व्यावसायिक संबंध और जोखिम रेटिंग शुरू करने से पहले पीईपी या संबंधित ग्राहकों की उचित पहचान कर सकें और ग्राहक के उचित परिश्रम उपायों को लागू कर सकें। उन्हें व्यावसायिक संबंधों की निरंतर निगरानी भी करनी चाहिए। इसके अलावा एलएफआई को असामान्य या संदिग्ध गतिविधि के पैटर्न की पहचान करने के लिए सुसज्जित लेनदेन निगरानी प्रणाली को बनाए रखना चाहिए और "goAML" पोर्टल का उपयोग करके मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण या यूएई की वित्तीय खुफिया इकाई को आपराधिक अपराध से जुड़े किसी भी व्यवहार की रिपोर्ट करना चाहिए। इन निवारक उपायों को एलएफआई के AML/CFT अनुपालन कार्यक्रम में एकीकृत किया जाना चाहिए और उचित शासन व प्रशिक्षण के साथ समर्थित होना चाहिए। CBUAE के गवर्नर Khaled Mohamed Balama ने कहा, "हम यह सुनिश्चित करने के लिए उत्सुक हैं कि सभी एलएफआई प्रासंगिक AML/CFT जोखिमों को कम करने और यूएई वित्तीय प्रणाली को अवैध गतिविधियों से बचाने में अपनी भूमिका और जिम्मेदारियों को व्यापक रूप से समझें। यह गाइडेंस एलएफआई को आगे की आवश्यकताओं और उपायों के साथ प्रदान करता है, जो उन्हें राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों के साथ व्यापार संबंध शुरू करने से पहले और बाद में मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी रहने के लिए पूरा करना चाहिए।"

अनुवाद - एस कुमार.

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