Rabu 10 Agustus 2022 - 12:52:22 pm

CBUAE Mengeluarkan Panduan Baru bagi Lembaga Keuangan Berlisensi Tentang Risiko Terkait Mereka yang Terekpos Politik


ABU DHABI, 2 Agustus (WAM) - Bank Sentral Uni Emirat Arab (CBUAE) telah mengeluarkan pedoman baru untuk melawan pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme (AML/CFT) untuk lembaga keuangan berlisensi (LFIs) tentang risiko yang terkait dengan Politically Exposed Persons (PEPs) Pedoman baru berkontribusi pada pengembangan pemahaman lembaga keuangan yang berwenang tentang risiko dan pelaksanaan kewajiban hukum mereka yang efektif terkait dengan memerangi pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme, dan meningkatkan kepatuhan mereka terhadap standar dan arahan yang dikeluarkan oleh Financial Gugus Tugas Aksi (FATF). Lembaga keuangan berlisensi diharuskan untuk menunjukkan kepatuhan terhadap persyaratan dalam pedoman baru dalam waktu satu bulan sejak tanggal penerbitan.

Di bawah pedoman baru, lembaga keuangan yang berwenang diharuskan untuk melakukan langkah-langkah uji tuntas wajib khusus untuk PEPs, anggota keluarga dekat mereka, atau rekan dekat, selain uji tuntas yang diperlukan terhadap semua pelanggan, karena lembaga keuangan yang berwenang dapat terpapar terhadap peningkatan risiko pencucian uang dan pembiayaan terorisme dan pendanaan kegiatan ilegal lainnya oleh klien dari PEPs dan transaksi keuangan yang terkait dengan mereka.

Lembaga keuangan berlisensi yang memberikan layanan kepada klien PEPs harus mengembangkan kebijakan berbasis risiko dalam program anti pencucian uang mereka untuk memastikan bahwa klien dan identitas PEPs yang tepat atau klien terkait diidentifikasi sebelum memulai hubungan bisnis. Mengklasifikasikan risiko dan menerapkan prosedur uji tuntas yang sesuai dengan klien, serta pemantauan berkelanjutan atas hubungan bisnis mereka.

Lembaga keuangan berlisensi harus memelihara sistem pemantauan transaksi yang dilengkapi untuk mengidentifikasi pola aktivitas yang tidak biasa dan berpotensi mencurigakan, karena mereka harus melaporkan setiap perilaku mencurigakan yang berpotensi terkait dengan pencucian uang, pendanaan teroris, atau tindak pidana, dengan mengirimkan laporan ke Unit Informasi Keuangan UEA menggunakan portal goAML. Perlindungan ini juga harus dimasukkan ke dalam program kepatuhan lembaga keuangan yang berwenang untuk melawan pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme dan didukung dengan tata kelola dan pelatihan yang tepat.

Yang Mulia Khaled Mohammed Balama, Gubernur Bank Sentral UEA, mengatakan: "Kami ingin meningkatkan dan memastikan pemahaman yang komprehensif dari semua lembaga keuangan berlisensi tentang peran dan tanggung jawab mereka dalam mengurangi risiko terkait dengan melawan pencucian uang dan memerangi pembiayaan terorisme, dan melindungi sistem keuangan di UEA dari kegiatan ilegal. Pedoman baru ini memberikan persyaratan dan langkah lebih lanjut untuk membantu lembaga keuangan yang berwenang dalam memenuhi kewajiban terkait mereka sebelum dan setelah memulai hubungan bisnis dengan PEPs.

Yang Mulia menambahkan: Kami akan melanjutkan upaya kami untuk menerbitkan pedoman peraturan serupa untuk memastikan peningkatan efisiensi dan ketahanan sistem keuangan di negara ini, sejalan dengan standar internasional terkait pemberantasan pencucian uang dan pendanaan teroris.

Penerjemah: Didek Yustika https://wam.ae/ar/details/1395303071332

WAM/Indonesian