среда 10 август 2022 - 12:42:37

CBUAE выпустил руководство для лицензированных финансовых учреждений по рискам, связанным с политически значимыми лицами


АБУ-ДАБИ, 2 августа 2022 г. (WAM) - Центральный банк ОАЭ (CBUAE) выпустил новое руководство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML / CFT) для своих лицензированных финансовых учреждений (LFI) о рисках, связанных с политически значимыми лицами (PEP).

Руководство поможет LFI понять риски и эффективно выполнять свои уставные обязательства по ПОД/ФТ, а также принять во внимание стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Руководство требует, чтобы лицензированные финансовые учреждения продемонстрировали соответствие его требованиям в течение одного месяца.

Клиенты, которые являются PEP и транзакциями с участием PEP, могут подвергать LFI повышенному риску отмывания денег, финансирования терроризма и другого незаконного финансирования. Лицензированные финансовые учреждения должны проводить конкретные обязательные меры должной осмотрительности в отношении PEP и их прямых членов семей или близких партнеров в дополнение к стандартной должной осмотрительности клиентов, требуемой для всех клиентов.

Как предусмотрено в руководстве, LFI, предоставляющие услуги PEP, должны разработать политику, основанную на рисках, чтобы гарантировать, что они надлежащим образом идентифицируют PEP или связанных с ними клиентов до начала деловых отношений и рейтинга риска и применяют соразмерные меры должной осмотрительности клиентов.

Они также должны вести постоянный мониторинг деловых отношений. Кроме того, LFI должны поддерживать системы мониторинга транзакций, оборудованные для выявления моделей необычной или подозрительной деятельности и сообщать о любом поведении, связанном с отмыванием денег, финансированием терроризма или уголовным преступлением, в Отдел финансовой разведки ОАЭ с использованием портала «goAML».

Эти превентивные меры должны быть интегрированы в программу LFI по соблюдению требований ПОД/ФТ и подкреплены соответствующим управлением и обучением.

Управляющий CBUAE Khaled Mohamed Balama сказал: «Мы стремимся к тому, чтобы все LFI всесторонне понимали свою роль и обязанности в смягчении соответствующих рисков ПОД/ФТ и защите финансовой системы ОАЭ от незаконной деятельности. Это руководство предоставляет LFI дополнительные требования и меры, которые они должны выполнять до и после начала деловых отношений с политически значимыми лицами, чтобы оставаться в соответствии с борьбой с отмыванием денег».

Он добавил: «Мы продолжим наши усилия по выпуску аналогичных нормативных руководящих принципов, чтобы повысить эффективность и надежность нашей финансовой системы в соответствии с международными стандартами, связанными с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма».

Перевод выполнен: Ахмедом Шериф http://wam.ae/en/details/1395303071333

WAM/Russian