יום שני 02 אוקטובר 2023 - 2:00:16 בבוקר
Mon 18-09-2023 15:14 PM
מאת/ ראמי סאמח
אבו דאבי, 18 בספטמבר, 2023 (וואם) -- חמייד אל-זעאבי, מנכ"ל המשרד המנהל לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, חשף כי איחוד האמירויות הערביות השלימה את סקירה מקיפה של התקדמות איסור הלבנת הון ומימון טרור שנעשתה במחצית הראשונה של 2023 מה שמציג שיפור משמעותי בכל התחומים.
בהצהרה לסוכנות הידיעות של האמירויות (וואם), אל-זעאבי הדגיש כי תוצאת הסקירה מדגימה את החוסן, ההיענות והיעילות של המערכת הלאומית של האמירויות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. במהלך תקופה זו, המדינה המשיכה ליישם את תוכנית הפעולה הלאומית ואת אסטרטגיית המימון הלאומית לאיסור הלבנת הון ולוחמה בטרור, והיא רודפת בנחישות את האג'נדה שלה למאבק במימון בלתי חוקי ושמירה על שלמות המערכת הפיננסית העולמית.
הוא ציין כי מאמצים אלה הגדילו משמעותית את מדדי הביצועים העיקריים, כולל דוחות עסקאות חשודות/דוחות פעילות חשודה, פעולות אכיפה, בדיקות של רשויות פיקוח והחרמות. הוא גם ציין כי האמירויות החרימה בהצלחה מעל 1.309 מיליארד דירהם ממארס 2023 עד אמצע יולי 2023, ואישר מחדש את מחויבותה לחיזוק את המערכת הפיננסית שלה.
אל-זעאבי הדגיש כי האמירויות תמשיך לבנות את יכולותיה ארוכות הטווח ובקיימות נגד הלבנת הון ומימון טרור כדי לזהות, לחקור ולהבין את הלבנת הון ומימון טרור ותמשיך להרחיב את שיתוף הפעולה הבינלאומי שלה.
הוא הוסיף, "ההשתתפות של האמירויות במליאת קבוצת אירואסיה גררה מעמד של משקיף רשמי במליאת קבוצת אסיה/פסיפיק. ברמה המקומית, יחידות המודיעין הפיננסי של איחוד האמירויות הערביות אירחו את המפגש השנתי של 2023 של קבוצת אגמונט באבו דאבי, ארגון גלובלי שמאפשר חילופי מידע, ידע ושיתוף פעולה בין 170 יחידות מודיעין פיננסי חברים. אנו מצפים להמשך ההתקדמות החיובית שלנו במחצית השנייה של השנה".
המנכ''ל של המשרד המבצעי לאיסור הלבנת הון ומימון טרור אמר כי ההישג של הרבעון הראשון כלל את השתתפות משלחת של האמירויות בראשות המשרד המנהל לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לראשונה ב-מליאות של שני גופים אזוריים בסגנון כוח משימה פיננסי: קבוצת אסיה/פסיפיק וקבוצת אירואסיה. הוא הוסיף כי המפקחים על מוסדות פיננסיים ועסקים ומקצועות ייעודיים לא פיננסיים הטילו את קנסות קולקטיביים של יותר מ-199 מיליון דירהם. האמירויות גם החרימה בהצלחה יותר מ-1.309 מיליארד דירהם (כ-356,000,000 דולר אמריקאי) ממרץ 2023 עד אמצע יולי 2023.
אל-זעאבי ציין כי מהרבעון הראשון לרבעון השני של 2023, האמירויות דיווחה על עלייה של 17% בסך דוחות העסקאות החשודות. במהלך תקופה זו, הגשות לעסקים ומקצועות ייעודיים לא פיננסיים עלו ב-14% וההגשות של שירותי ניהול תיקים לפי שיקול דעת ב-23%. הוא הסביר כי ברבעון השני של 2023, מספר הבדיקות (69,407) עבר את מספר הבדיקות הכולל בשנת 2022 (67,097), עם עלייה של 108% בהשוואה לרבעון הראשון של 2023.
הוא הזכיר כי דיווח המגזר הפרטי על סנקציות פיננסיות ממוקדות ומימון טרור והתפשטות הקשורים לדיווחים על עסקאות חשודות/דיווחים על פעילות חשודה ליחידת המודיעין הפיננסי גדל. נתונים סטטיסטיים ממרץ-יוני 2023 מראים עלייה משוערת של 93% בהשוואה לתקופת הדיווח הקודמת.
הוא אמר שמאז מרץ 2023, המשרד המנהל לבקרה ואי-הפצה ערך ארבעה מפגשי הכשרה לכמעט 4,000 אנשי מקצוע מהמגזר הפרטי והציבורי בנושא מימון טרור והפצה.
לדברי המנכ''ל של המשרד המנהל לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, האמירויות ממשיכה לתת עדיפות לשיתוף פעולה בינלאומי למאבק בפשע פיננסי ומאורגן. זה כולל כמה מקרים מתוקשרים של חקירות, מעצרים והסכמי הסגרה בין איחוד האמירויות ותחומי שיפוט אחרים.
הוא הוסיף כי האמירויות חתמה בהצלחה על 45 אמנות סיוע משפטי הדדי בהתאם למאמצים שהצהירו על ידי משרד המשפטים במדריך שלו לשיתוף פעולה שיפוטי בינלאומי בעניינים פליליים. הסכם אחד לסיוע משפטי הדדי נחתם עם הרפובליקה של טורקיה, ואמנות נוספות נמצאות בפיתוח.
הוא ציין כי האמירויות התמקדה בבקשות את יוצאות של סיוע משפטי הדדי ובקשות אחרות המכוונות להלבנת הון מבוססת סחר, הלבנת הון של צד שלישי, עבירות יסוד זרות ומנחים בינלאומיים. הוא הסביר כי ממרץ 2023 עד אמצע יולי 2023, האמירויות שלחה את 82 בקשות יוצאות לסיוע משפטי הדדי ל-34 מדינות זרות. בשנת 2022 שלחה האמירויות את 290 בקשות יוצאות לסיוע משפטי הדדי ל-72 מדינות. במשך המחצית הראשונה של 2023, האמירויות שלחה את 119 בקשות יוצאות לסיוע משפטי הדדי ליותר מ-40 תחומי שיפוט.
הוא הזכיר כי במחצית השנה הראשונה של 2023, האמירויות קיבלה את 202 בקשות נכנסות לסיוע משפטי הדדי וסיפקה תשובות ל-130 בקשות לסיוע משפטי הדדי (כ-73%), בעוד ש-71 הנותרות נמצאות כעת בעיבוד על ידי המחיר בהתאמה. שיתוף החל מסוף יוני 2023, כאשר סיוע משפטי הדדי אחד נכנס לביטול על ידי תחום השיפוט הזר המתאים. זה ממשיך את המגמות החיוביות שנראו בשנת 2022.
על פי המנכ''ל לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, האמירויות משקיעה משאבים משמעותיים בהגדלת היכולת של מפקחים ארציים ואזוריים כדי להבטיח שגופים הפיננסיים ועסקים ומקצועות לא פיננסיים ייעודיים עומדים בדרישות האנטי-כסף דרישות מימון הלבנה ולוחמה בטרור.
הוא הוסיף כי מפברואר עד יולי 2023, האמירויות המשיכה להגביר את יוזמות ההסברה והעלאת המודעות שלה, וערכה 12 מפגשים שהגיעו ליותר מ-18,000 עובדים במגזר הציבורי והפרטי. הוא הזכיר שעד ה-14 ביולי, משרד החינוך השלים 52% (1,737 מתוך 3,360) מהבדיקות בהיקף מלא באתר של עסקים ומקצועות ייעודיים לא פיננסיים בסיכון גבוה, ותעדף את הבדיקות באתר על סמך הסיכונים וה גודל המגזרים.
הוא הסביר כי המפקחים על מוסדות פיננסיים ועסקים ומקצועות לא פיננסיים ייעודיים הוציאו קנסות קולקטיביים בסך 199 מיליון דירהם עבור מחצית 1 2023, העולה על הסכומים משנים 2022 (76.2 מיליון דירהם), 2020 (8.4 מיליון דירהם) ו-2019 (800,000 דירהם) ביחד.
הוא ציין כי בין מרץ 2023 ליוני 2023, הבנק המרכזי של איחוד האמירויות הערביות השלים 30 ביקורות באתר וסיים השנה 57 ביקורות באתר. בדיקות שבוצעו בתקופת הדיווח הנוכחית הביאו ל-385 פעולות מתקנות שזוהו, ו-28 תוכניות הפחתה מתקנות הוצאו לבנק המרכזי של האמירויות בפיקוח.
אל-זעאבי הסביר כי רשויות הפיקוח ממשיכות להשקיע במשאבי האנוש שלהן.
חקירות ותביעות
לפי אל-זעאבי, המערכת של איחוד האמירויות הערביות לחקור ביעילות עבירות הלבנת הון ולהטיל סנקציות מידתיות ממשיכה להשתפר ולהשתפר כדי למנוע התנהגות פלילית נוספת. מאמצים אלו כוללים הטמעת כלי חקירה נוספים ושיטות וטכניקות חקירה משופרות. הוא הוסיף כי בין מרץ לאמצע יולי 2023, האמירויות תעדף חקירות והעמדה לדין של תיקי הלבנת הון בקנה מידה גדול ומורכב. במהלך תקופה זו, נפתחו 183 תיקי הלבנת הון ארצית על ידי רשויות החקירה והתביעה הרלוונטיות.
אל-זעאבי הסביר שמתוך תיקי הלבנת הון החדשים, 51 מקרים התבססו על הפצות של יחידת המודיעין הפיננסי; 164 תיקים נחקרו משפטית על ידי הפרקליטות; ו-99 תיקים הובאו לבית המשפט במהלך תקופת סקירה זו. הוא הזכיר ש-האמירויות שומרת על שיעור הרשעות של 92.1% בתיקים של הלבנת הון בין מרץ 2023 לאמצע יולי 2023, מה שגרם ל-76 הרשעות באותה תקופה. כ-45.3% מהחקירות המשטרתיות נוצרו משיתוף פעולה בינלאומי פורמלי ובלתי פורמלי, כגון בקשות נכנסות לסיוע משפטי הדדי, יחידת מודיעין פיננסית ליחידת מודיעין פיננסית ושיתוף פעולה בין משטרה למשטרה.
הוא ציין כי החרמת רווחים בלתי חוקיים היא בעדיפות גבוהה עבור הרשויות הרלוונטיות כדי להבטיח שהכספים הפליליים יוחרמו וימנעו כניסתם שוב למערכת הפיננסית, תוך הרתעת פעילות פלילית נוספת.
המנכ''ל של המשרד המנהל לאיסור הלבנת הון ומימון טרור אמר שבמהלך מחצית1 2023, האמירויות הוכיחה כיצד המודיעין הפיננסי מסייע בכל הרשויות הרלוונטיות בסיוע יעיל בחקירות הלבנת הון ומימון טרור. האמירויות ביצעה את השקעות משמעותיות כדי לשפר את היכולות והיעילות של יחידת המודיעין הפיננסי ורואה שיפורים משמעותיים בהעמדה לדין של פשעים פיננסיים. הוא ציין כי יחידת המודיעין הפיננסי השקיעה רבות בשיפור הצוות על ידי העסקת אנשי מקצוע מנוסים ביותר עם ניסיון רלוונטי בציות, בנקאות, אכיפת חוק וחקירות.
אל-זעאבי הדגיש כי 183 מקרים חדשים של הלבנת הון הופנו ברמה הלאומית על ידי רשויות חקירה ותביעה רלוונטיות, מה שמגביר עוד יותר את היכולת של רשויות החקירה והתביעה להשתמש במקורות מידע אחרים ולערוך חקירות פיננסיות מקבילות.
לדבריו, יחידת המודיעין הפיננסי כוללת מידע ניתוח מיחידות מודיעין פיננסי זרות ומספקת מודיעין פיננסי לרשויות חקירה ותביעה כדי לרדוף ללא הרף אחר איומי הלבנת הון בסיכון גבוה. יתרה מכך, הפגישות עם יחידות מודיעין פיננסי זרות ובעלי עניין בינלאומיים גדלו.
אל-זעאבי הדגיש כי האמירויות מתייחסת ברצינות לסיכוני מימון טרור ומימון הפצה. מאמצים ופעילויות עם עדיפות גבוהה מבטיחים שמממני טרור יימנעו מגיוס כספים - בין באמצעות המגזר הפרטי או הארגונים ללא מטרות רווח - וכי הישויות והיחידים העוסקים בהפצת נשק להשמדה המונית מנועים לעשות זאת בהתאם ל-מועצת הביטחון של האו"ם.
הוא ציין כי המשרד ההנהלה לבקרה ואי-הפצה ממשיך לתעדף הסברה מקיפה למגזר הפרטי והציבורי בנושא מימון טרור/מימון הפצה.
נאדין טאחון / וואם בעברית
