බදාදා 01 පෙබරවාරි 2023 - 6:33:54 පෙරවරු (පෙ.ව)

මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි වීම සහ රක්ෂණ අංශය සඳහා ත්‍රස්තවාදයට අරමුදල් සැපයීමට එරෙහිව නව මාර්ගෝපදේශයන්


අබුඩාබි, 2022 දෙසැම්බර් 22 (WAM) -- එක්සත් අරාබි එමීර් රාජ්‍යයේ මහ බැංකුව (CBUAE) රක්ෂණ සහ ප්‍රති-රක්ෂණ සමාගම් වලින් සමන්විත රක්ෂණ අංශයේ බලපත්‍රලාභී මූල්‍ය ආයතන (LFIs) සඳහා මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහිව සහ ත්‍රස්තවාදයට මූල්‍යකරණයට (AML/CFT) එරෙහිව සටන් කිරීම පිළිබඳ නව මාර්ගෝපදේශයක් නිකුත් කර ඇත. නියෝජිතයන් සහ තැරැව්කරුවන්.

වහාම ක්‍රියාත්මක වන මගපෙන්වීම, LFIs අවදානම් පිළිබඳ අවබෝධය සහ ඔවුන්ගේ ව්‍යවස්ථාපිත AML/CFT වගකීම් ඵලදායී ලෙස ක්‍රියාත්මක කිරීමට සහය වන අතර මූල්‍ය ක්‍රියාකාරී කාර්ය සාධක බලකායේ (FATF) ප්‍රමිතීන් සැලකිල්ලට ගනී. මාසයක් ඇතුළත එහි අවශ්‍යතාවලට අනුකූල බව පෙන්වීමට LFIs මග පෙන්වීමට අවශ්‍ය වේ.

ජීවිත රක්‍ෂණ සහ අනෙකුත් ආයෝජන ආශ්‍රිත රක්‍ෂණ නිෂ්පාදනවලට අදාළ ත්‍රස්තවාදී අවදානම් (ML/TF) මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ මූල්‍යකරණය කිරීම සහ ඒවා හඳුනා ගැනීමට, තක්සේරු කිරීමට, කළමනාකරණය කිරීමට සහ අවම කිරීමට රක්ෂණ ක්‍රියාකරුවන්ට වැළැක්වීමේ පියවරයන් යෙදිය හැකි ආකාරය මෙම මාර්ගෝපදේශනය මගින් සාකච්ඡා කෙරේ.

රක්ෂණ ක්‍රියාකරුවන් ව්‍යවසාය අවදානම් තක්සේරුවක් සිදු කිරීමට, ලේඛනගත කිරීමට සහ යාවත්කාලීනව තබා ගැනීමට අවශ්‍ය වේ.

ඔවුන් පාරිභෝගිකයාගේ නිසි කඩිසරකම සිදු කළ යුතුය, පාරිභෝගිකයාගේ ව්‍යාපාරයේ ස්වභාවය සහ පාරිභෝගිකයා සමඟ ක්‍රියාකරුගේ සම්බන්ධතාවයේ ස්වභාවය සහ අරමුණ තේරුම් ගත යුතුය, පාරිභෝගිකයා විසින් ක්‍රියාකරුගේ නිෂ්පාදන හෝ සේවාවන් යෙදවීමට අපේක්ෂිත භාවිතයන් ඇතුළුව, සහ සියලුම ගනුදෙනුකරුවන් අඛණ්ඩ අධීක්ෂණයට යටත් කළ යුතුය. ව්යාපාරික සම්බන්ධතාවය පුරාවට. එපමනක් නොව, වැඩි ML/TF අවදානම් ඉදිරිපත් කරන පාරිභෝගිකයෙකු හෝ සම්බන්ධතාවයක් ඔවුන් හඳුනා ගන්නේ නම්, ක්‍රියාකරුවන් විසින් වැඩි දියුණු කළ යුතු කඩිසර පියවරක් යෙදිය යුතුය.

මීට අමතරව, රක්ෂණ ක්‍රියාකරුවන් අසාමාන්‍ය සහ සැක සහිත ලෙස පෙනෙන ක්‍රියාකාරකම් රටා හඳුනා ගැනීමට සන්නද්ධ ගනුදෙනු අධීක්ෂණ පද්ධති පවත්වාගෙන යා යුතු අතර, සැක කටයුතු ක්‍රියාකාරකම් හෝ ගනුදෙනු වාර්තා ඉදිරිපත් කිරීමෙන් ML/TF හෝ සාපරාධී වරදකට සම්බන්ධ යැයි සාධාරණ ලෙස සැක කරන ඕනෑම හැසිරීමක් වාර්තා කළ යුතුය. "goAML" ද්වාරය භාවිතයෙන් සෘජුවම UAE හි මූල්‍ය බුද්ධි ඒකකය වෙත. මෙම සියලු වැළැක්වීමේ පියවර ඔවුන්ගේ AML/CFT අනුකූලතා වැඩසටහනට ඒකාබද්ධ කළ යුතු අතර සුදුසු පාලනය, පුහුණුව සහ ස්වාධීන විගණනය සමඟ සහාය විය යුතුය.

"මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි වීම සහ ත්‍රස්තවාදයට මූල්‍ය සැපයීමට එරෙහිව සටන් කිරීම අපගේ ප්‍රමුඛතම ප්‍රමුඛතාවයයි, අපි මේ ආකාරයේ මූල්‍ය අපරාධ ක්‍රියාකාරකම් වැළැක්වීම සහ අවම කිරීම සඳහා LFIs සහ අදාළ බලධාරීන් සමඟ කටයුතු කරන බැවින්. රක්‍ෂණ අංශයේ එල්එෆ්අයි වෙතින් මෙම මාර්ගෝපදේශයට අනුකූලව ක්‍ෂේත්‍රයේ සෞභාග්‍යය පවත්වා ගැනීමට ඔවුන්ගේ ක්‍රියාමාර්ග සහ ප්‍රයත්නයන් වැඩිදියුණු කිරීමට බලාපොරොත්තු වන බවට ද." CBUAE හි ආණ්ඩුකාර Khaled Mohamed Balama පැවසීය.

https://www.wam.ae/en/details/1395303113684

WAM / සිංහල

Katia